电诈工具人——赚最少的钱，背最黑的锅

• “代办贷款，极速放款”——诈骗团伙利用事主急需贷款的心态，以刷流水增加贷款额度、办理贷款为由，诱骗事主在不知情的情况下，通过自己的银行卡帮助诈骗分子转移诈骗资金。

• “高薪兼职、工资日结”——诈骗分子以“帮助取现、日赚干元”为噱头招募人员，要求从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利，帮助完成非法资金转移的行为。

• “代收工程款”——朋友请大周吃了一顿饭、送了一条低价烟，大周明知朋友不是做工程的人，还提供银行卡供其代收“工程款”，并帮忙取现，而所谓的“工程款”，实为他人被骗资金。

  

• 架设GOIP设备“赚快钱”——16岁的小龙性格叛逆，早早辍学后走上社会。由于没有正式工作，只能“混”社会，并因此结识了多名“志同道合”的社会闲散人员，平时彼此都以“兄弟”相称。某日，小龙听“兄弟”们说架设GOIP设备能够轻松赚大钱。小龙遂购买了一台GOIP设备，并按照“兄弟”的指示将GOIP通信设备架设好。

• 犯罪分子在境外只要通过境内安装好的GOIP设备，就能将境外的电话号码伪装成境内任意地区号码进而实施诈骗。.

  

     “跑分”、“引流”、“刷流水”……围绕洗钱，诈骗分子会编造各种各样的理由引人上钩。而在利益驱使下，不少人将此看作是生财之道。而实际上，“电诈工具人”的收益名义高、实际低，还需要承担最大法律风险，正可谓赚着最少的钱，背着最黑的锅。

   

  电信诈骗套路层出不穷，花样不断翻新。你认为很正常的事情也可能被“埋雷”，看上去简单的交易，也可能落入“洗钱”陷阱，例如下面这样的：

  

  • 定制浪漫现金“花束”“蛋糕”——定制万元现金做成的“鲜花”礼盒，送给母亲做生日礼物；结婚纪念日，定制内藏数万元现金的蛋糕送给妻子……商家以为接到了来自“大孝子”“好丈夫”的大单，实际上成了洗钱“工具人”，被动卷入了电信诈骗的泥潭。

  • 这是一种新型电诈洗钱方式。电诈分子对商家提出定制礼盒等大额消费需求，以付款为由得到商家银行卡号，随后将卡号转发给电诈受害人。“货款”就是电诈案件的赃款，电诈分子借此快速洗钱。

   

  • “话费充值”——某公司为员工谋福利，准备给多名员工的手机卡充值话费。负责人林女士刚好在闲鱼上看到“92元充值100元”的广告，抱着试一试的心态，林女士将多名员工的手机号提供给对方充值。后批量话费成功充值到账，但随之而来，被充话费的员工手机号（包括林女士本人）都被停机了。经公安机关确认，此次充值的话费均为诈骗分子的“赃款”。

   

     骗子吃肉，工具人啃骨头，这是工具人最基本的自我修养。电诈工具人即使有了这样的觉悟，但可能也不会料到自己会落入犯罪的深渊——“帮信罪”，一种不经意的犯罪。

   

   

   

  什么是“帮信罪”

     “帮信罪”全称是“帮助信息网络犯罪活动罪” ，是我国刑法修正案（九）中新增的罪名。简单来说，就是明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗），还为其犯罪提供帮助的行为。

     构成“帮信罪”处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

   

    “帮信罪”属于通常意义上的“轻罪”范畴，加之近几年对于电信诈骗类案件的严肃打击，“帮信罪”的适用频次较高，实践中取保候审以及判处缓刑的案件较多，但并非所有的“帮信罪”犯罪嫌疑人或被告人均能被取保候审或判处缓刑。

  

   

     为电信网络诈骗犯罪提供帮助的行为，除了卖卡、维护设备、解封等有可能涉嫌帮信罪外，明知是犯罪所得及收益仍代为转账、套现、取现等，或配合他人提供“刷脸”等验证服务的，还可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，转账数额大或次数多的甚至很有可能被判处三年以上的有期徒刑。

     除了刑事处罚以外，对于因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，对其采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。如果是学生，还会影响学业、参军、考公。

   

   “事先不知情”能否免罪

   

   

   

   “事先不知情”是不是免于处罚的理由呢？在日常生活中，有人会存有侥幸心理，认为  “事先我不知情”“我不知道银行卡、电话卡借给别人也是犯罪”，是不是就不追究其刑事责任呢？

     对于“帮信罪”中“明知”的认定，不要求当事人知道对方从事违法犯罪活动，结合前因后果及基本情理，可以推断当事人应当知道，那么依然可以认定其属于“明知”范畴；如果事先“明确知道”，则为共犯，涉嫌共同犯罪。

     所以，所谓“事先不知情”这样的理由是站不住脚的。切勿心存幻想掉入电诈陷阱，“事先不知情”非免责理由。

  

   

          相关司法解释明确规定了“主观明知”的情形，具体为：

  （一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；

  （二）接到举报后不履行法定管理职责的；

  （三）交易价格或者方式明显异常的；

  （四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；

  （五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

  （六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；（七）其他足以认定行为人明知的情形。

  罪罚

   

   

  如何避免沦为“工具人”

   

     如果“电诈工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮信罪、诈骗罪共犯等，将面临牢狱之灾。所以呀，还是别再给骗子当工具人了，还是做个人吧！

  那如何做才能避免沦为“工具人”呢？

  1．增强法律意识，拒绝出借、出售手机卡、银行卡。一定要妥善保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等，拒绝任何形式的出借、出售。

  2．警惕“无门槛”“轻松挣快钱”的兼职。天上不会掉馅饼，千万不可轻信网络上无门槛、低付出、高回报的临时工作，对于宣称能“轻松挣快钱”、“躺平暴富”，如帮助架设维护设备、“跑分”、帮忙“解封”等等吸引人的“好工作”，一定要加倍小心。

  3．涉及为他人转账、刷脸的行为，务必慎重。切勿为他人转账、刷脸，避免误入犯罪歧途。

  结语

   

  “帮信罪”可能是距离普通人最近的刑事罪名，因此需要每个人提高反诈防骗意识，切忌贪小便宜吃大亏，切莫因小失大。警惕电诈新花样，不做“电诈工具人”！

文字信息来源小明聊法律